С начала марта Правительство и Банк России запускают антикризисные меры поддержки для малого и среднего бизнеса. Всё, что уже работает и только планируется — в нашей статье. Мы будем пополнять и обновлять материал, поэтому сохраняйте и пользуйтесь как памяткой.
Чтобы следить за изменениями в господдержке, подпишитесь на наш телеграм
Антикризисные кредиты для МСП
Малый и средний бизнес может оформить три вида льготных кредитов. Ставки по ним не будут расти вслед за ключевой:
🔲 Антикризисный
Цели — оборотные и инвестиционные.
Ставка — до 8,5%.
Отрасли — 28 пострадавших из списка Правительства.
Куда обращаться — в банки, которые аккредитовала Корпорация МСП.
🔲 Оборотный
Цель — получить новый кредит или рефинансировать старый.
Ставка — до 15% для малого и микробизнеса, до 13,5% для среднего.
Сроки кредитования — на год.
Период действия программы — до 30 декабря 2022 года.
Лимит на одного предпринимателя или компанию — до 300 млн рублей для малых и микро, до 1 млрд рублей для средних.
🔲 Инвестиционный
Цель — получить новый кредит или рефинансировать старый. В системно значимых банках деньги выдают только на инвестиционные цели, а в остальных ещё и на оборотные.
Ставка — до 15% для малого и микробизнеса, до 13,5% для среднего.
Сроки кредитования — на 3 года.
Куда обращаться — в банки, которые аккредитовала Корпорация МСП.
Период действия программы — до 30 декабря 2022 года.
Лимит на одного предпринимателя или компанию — до 1 млрд рублей.
Как получить льготное финансирование и на что его можно тратить — разбор антикризисных кредитов
Кредиты для системообразующих предприятий
Системообразующим предприятиям из агропромышленного сектора, строительства, промышленности и торговли предоставляют кредиты по льготным ставкам. Заёмными деньгами можно финансировать текущую деятельность и пополнить оборотные средства.
Для агропрома:
🔹 Кредитный лимит — 5 млрд рублей.
🔹 Ставка — 10% годовых.
🔹 Срок — до 12 месяцев.
🔹 Заёмщик должен сохранить не менее 90% рабочих мест.
Для строительства:
🔹 Кредитный лимит — 10 млрд рублей на одно предприятие и 15 млрд на группу компаний.
🔹 Ставка — 11%.
Для промышленности, торговли, транспорта и ТЭК:
🔹 Кредитный лимит — до 10 млрд на предприятие или до 30 млрд для группы компаний.
🔹 Ставка — 11% годовых.
🔹 Заёмщик должен сохранить не менее 85% рабочих мест.
Подробности и требования к заёмщикам — в постановлении Правительства
Компенсация до 90% кредита
Корпорация МСП и региональные гарантийные организации (РГО) поддерживают бизнес, которому не хватает собственного залога. Предприятиям всех отраслей покроют 70% кредита, а молодым и начинающим — 90%. Это будет происходить по уже действующей программе «зонтичных» поручительств.
🔸 Что изменится?
Раньше «зонтичной» гарантией компенсировали 50% кредита. Теперь к поручительству Корпорации МСП добавится гарантия РГО.
Всем: 50+20 = 70%
Молодому бизнесу: 50+40 = 90%
🔸 Куда обращаться за кредитом?
Получить финансирование можно в банках-участниках программы «зонтичных» поручительств: Альфа-Банк, Сбер, Открытие, ВТБ, Промсвязьбанк, Совкомбанк, МСП Банк, РНКБ, АК Барс Банк и Зенит.
🔸 Как выглядит процесс?
- Сначала нужно обратиться в банк и запросить кредит под совместное поручительство Корпорации МСП и РГО.
- Оформить поручительство в РГО.
- Вернуться в банк за деньгами.
Схема действует в льготных программах кредитования: «ПСК Инвестиционная», «ПСК Оборотная» и «Программа 1764».
Отсрочка по страховым взносам
2,8 млн компаний и ИП смогут воспользоваться отсрочкой по уплате страховых взносов. Они не будут перечислять платежи в ПФР, ФОМС и ФСС. Срок уплаты перенесли на 12 месяцев:
- с 15 мая 2022 года на 15 мая 2023 года;
- с 1 июля 2022 года на 1 июля 2023 года.
Как воспользоваться
Отсрочку автоматически предоставляют бизнесу с основным кодом ОКВЭД из списка Правительства. Заявление подавать не требуется. Если она не нужна, можно продолжать платить взносы.
Отсрочка по выплате «ФОТ 3.0»
Заёмщики из пострадавших отраслей, которые оформляли льготные кредиты по программе «ФОТ 3.0», могут полгода не возвращать основной долг и не платить банку проценты. Чтобы воспользоваться поддержкой, бизнес должен сохранить как минимум 90% сотрудников.
Как воспользоваться
Обратиться за поддержкой надо до 30 сентября 2022 года. Отсрочка полагается участникам обоих этапов программы — «ФОТ 2.0» и «ФОТ 3.0». Когда льготный период кончится, срок договора продлят, чтобы ежемесячные платежи резко не выросли.
Гранты молодым предпринимателям
Молодым предпринимателям до 25 лет выдадут гранты на развитие или открытие дела. На эту цель можно получить от 100 000 до 500 000 руб. До 1 млн рублей дадут тем, кто ведёт бизнес в арктической зоне.
Гранты получат как ИП, так и учредители предприятий. Главное условие — возраст до 25 лет. Всего на программу в 2022 году выделено более 2 млрд рублей.
Как воспользоваться
Заявки на гранты будут принимать экономические ведомства региона. Прежде чем получить деньги, предприниматель должен представить и защитить проект.
Мера поддержки запустится в середине 2022 года. Собрали все подробности, которые уже известны
Кредитные каникулы
Предприниматели и компании малого и среднего бизнеса могут уйти на кредитные каникулы до 6 месяцев. Это значит, что за эти полгода банк начислит проценты, но оплатить их нужно будет, когда каникулы кончатся.
Оформить кредитные каникулы могут ИП и предприятия МСП, которые получили кредит до 1 марта 2022 года и работают в пострадавших отраслях. К таким относятся:
- общественное питание;
- оптовая и розничная торговля;
- сельское хозяйство;
- производство продуктов, напитков, одежды, текстиля, бумаги, мебели, лекарств, транспорта;
- туризм и гостиничный бизнес;
- образование, здравоохранение и социальные услуги;
- культура, спорт, досуг, развлечения;
- услуги по ремонту, стирка, химчистка, парикмахерские и салоны красоты.
Как воспользоваться
Написать в свой банк заявление до 30 сентября 2022 года.
Можно ли продлить кредитные каникулы или, наоборот, завершить их досрочно? Что будет с кредитом и платежами по нему, когда отсрочка кончится? Узнайте в статье
Мораторий на плановые проверки
Бизнес не будет проходить плановые проверки до конца 2022 года. Но есть несколько исключений, когда ИП или компанию всё-таки имеют право проверить. В основном это касается школ, детских садов, лагерей, санаториев, родительных домов. Такие организации останутся на санитарно-эпидемиологическом, пожарном и ветеринарном контроле, а также под надзором в области промышленной безопасности. При этом проверка должна быть согласована прокуратурой.
Внеплановые контрольные проверки будут проходить при угрозе:
- жизни и здоровью людей;
- обороне и безопасности государства;
- возникновения ЧС природного и техногенного характера.
Такая проверка может проводиться по поручению президента или Правительства.
Как воспользоваться
Ничего делать не нужно, мораторий действует для всего бизнеса автоматически.
Отсрочка уплаты налога на УСН
Срок уплаты налога по УСН за 2021 год и за первый квартал 2022 года переносится на 6 месяцев. Потом начнёт действовать полугодовая рассрочка: неуплаченную сумму нужно разделить на 6 частей и платить равным платежом каждый месяц. И отсрочку, и рассрочку бизнес получает автоматически, никаких заявлений подавать не нужно.
Льгота действует для ИП и ООО из следующих отраслей:
🔹 производство продуктов и напитков, мебели, бумаги, одежды, изделий из текстиля, резины, пластмассы, металла и кожи;
🔹 ремонт машин и оборудования;
🔹 обработка древесины и производство деревянных изделий;
🔹 деятельность творческая, в области искусства, спорта, отдыха и организация развлечений;
🔹 различные персональные услуги.
Полный список отраслей — в документе. Обратите внимание, что код вида деятельности должен быть основным, а налог за 2 и 3 кварталы 2022 года уплачивается как обычно.
Как воспользоваться
И отсрочку, и рассрочку бизнес получает автоматически, никаких заявлений подавать не нужно.
Досрочный выкуп в лизинге
Многие предприниматели и компании столкнулись с повышением платежей по лизингу. Правительство предлагает досрочно выкупить лизинговое имущество, но с комиссией до 1% выкупной стоимости. Предполагается, что так бизнес потратит меньше и не будет перечислять повышенные лизинговые платежи. Законопроект об этом уже внесли в Госдуму.
Выкупить транспорт или технику получится досрочно, если:
- договор лизинга заключён до 1 марта 2022 года;
- лизинговые платежи выросли после 1 марта или лизингодатель планирует поднять их до конца года.
Как воспользоваться
Льготой может пользоваться любой бизнес, но особенно поддержка пригодится такси, каршерингу, автобусным перевозкам, фермерам.
Изменения внесут в статью 38-1 ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»
Как устроен выкуп и почему имущество после лизинга может стоить 1 000 рублей?
Налоговые льготы в регионах
В 2022 году регионы смогут самостоятельно продлевать сроки уплаты налогов. Налоговая же пообещала реструктурировать задолженности и предоставлять рассрочки, чтобы поддержать бизнес.
Все налоговые льготы 2022 года — в нашей статье.
Ещё в 2022 году появится новый налоговый режим для бизнеса. Без отчётности и страховых взносов. Всё подробности о нём — в статье
Стоп на банкротства должников
До 1 июля ФНС не будет подавать заявления о банкротстве должников и блокировать банковские счета за долги. Процедура может быть запущена, если у налоговой есть подозрение, что налогоплательщик скрывается от обязанности платить налог. В таких случаях решение о блокировке будет принимать руководитель вышестоящего налогового органа или заместитель руководителя ФНС России.
Кредиторы также не смогут возбуждать дела о банкротстве компаний и ИП ближайшие полгода. Мораторий не коснётся только застройщиков многоквартирных домов или другой недвижимости, которая строится по закону о долевом строительстве и включена в единый реестр проблемных объектов.
Как воспользоваться
Ничего делать не нужно, мораторий действует для всего бизнеса автоматически.
Снижение эквайринговой комиссии до 1%
С 18 апреля по 31 августа 2022 года будут платить комиссию в 1% компании, которые продают социально значимые товары или предоставляют такие услуги. К таким относятся:
- предприятия, которые занимаются розничной продажей продуктов, еды, потребительских товаров и товаров повседневного спроса;
- аптеки и фирмы, которые торгуют медизделиями;
- компании в сфере связи, ЖКХ, медицины, образования, культуры, туризма, перевозки пассажиров;
- розничные продавцы топлива.
Комиссия снижается только при оплате картами МИР.
Господдержка сельскому хозяйству
5 новых мер поддержки должны помочь аграриям во время посевной и защитить их от последствий санкций:
1️⃣ Льготный лизинг сельхозтехники. С помощью господдержки сельхозпроизводители получат дополнительное количество машин. По данным Правительства, российские аграрии ежегодно закупают в лизинг более трети новой техники.
2️⃣ Льготные кредиты. Сельхозпроизводители смогут оформить краткосрочный или инвестиционный кредит по ставке до 5%. Льготный краткосрочный кредит выдаётся на срок до года, инвестиционный — от 2 до 15 лет.
3️⃣ Кредитные каникулы. По инвестиционным кредитам можно получить отсрочку до 6 месяцев, а краткосрочные договоры — продлить на год и тем самым снизить ежемесячный платёж. Это касается кредитов, срок которых истекает в 2022 году.
4️⃣ 2,5 млрд рублей для хлебопекарной промышленности. Это должно компенсировать затраты на производство хлеба и хлебобулочных изделий, а также предупредить рост цен на эти продукты.
5️⃣ Гранты, с помощью которых можно в том числе купить с/х технику. Их получат те, кто производит корм для животных, развивает виноградарство, селекцию и семеноводство масличных культур, улучшает генетику крупного рогатого скота мясных пород. На эти цели выделят 1 млрд рублей. Чтобы получить деньги, нужно работать в комплексном научно-техническом проекте (КНТП).
6️⃣ Авансы производителям зерна. Поддержку можно получить ещё и перед посевными, а не только по итогам финансового года, после сбора урожая.
Льготы IT-компаниям
Российские IT-компании на три года освободили от проверок и налога на прибыль. Они также смогут платить страховые взносы по сниженным тарифам, нанимать иностранцев в упрощённом порядке, оформлять льготные кредиты под 3% и получать гранты, которые полностью или на 80% покрывают стоимость проектов. Это доступно только аккредитованным в Минцифры компаниям.
Поддержка строительства
Компании, которые занимаются жилищным строительством, смогут рассчитывать на кредиты по ставке не выше 15%. Это касается всех договоров, оформленных до 31 декабря 2023 года.
Как воспользоваться
Обратиться в один из 26 банков из списка:
- Сбербанк
- ВТБ
- ДОМ.РФ
- Россельхозбанк
- Открытие
- Альфа-Банк
- Московский кредитный банк
- Газпромбанк
- Промсвязьбанк
- Совкомбанк
- Банк «Санкт-Петербург»
- РНКБ Банк
- Банк «ВБРР»
- «Ак Барс» Банк
- Банк «Левобережный»
- Челябинвестбанк
- Металлинвестбанк
- Банк Уралсиб
- Банк «Снежинский»
- НС Банк
- Акибанк
- Банк «Россия»
- Кошелев-банк
- Генбанк
- Хлынов
- Экспобанк
Кроме того, будут быстрее оформлять разрешительную документацию и предоставлять участки под строительство. Госрегистратор не станет повторно проверять права на землю или её использование, когда получено разрешение на ввод объекта.
Договоры аренды государственного и муниципального имущества продлят без торгов. Оплата по таким договорам будет снижена до рубля.
Нулевой НДС для гостиниц
Правительство обнуляет НДС для гостиниц. На льготу может рассчитывать как новый, так и уже работающий бизнес, который строит гостиницы, предоставляет их в аренду и управление.
⠀
Как воспользоваться
Нулевая ставка будет действовать 5 лет с момента, когда объект ввели в эксплуатацию, в том числе после реконструкции.
Бесплатные быстрые платежи
Предприниматели и компании смогут бесплатно пользоваться системой быстрых платежей (СБП) до 1 июля 2022 года. Расходы на неё будут компенсировать, чтобы бизнес принимал оплату от клиентов без комиссии. На это выделили 500 млн рублей.
СБП выгодна ещё и потому, что при оплате через неё клиентам не нужны банковские карты: достаточно отсканировать QR-код и подтвердить платёж в мобильном банке. Этот способ может быть особенно удобен с тех пор, как у клиентов появились сбои в оплатах через Apple Pay и Google Pay.
Как воспользоваться
Чтобы получить компенсацию, нужно подключить приём платежей через СБП в любом банке-участнике. Он самостоятельно рассчитает количество транзакций и размер комиссии, эти данные отправятся в Минэкономразвития. Через 20 дней компенсация поступит в банк, а за 5 дней её переведут бизнесу.
СБП — альтернатива эквайрингу. Чтобы пользоваться системой, не нужно докупать технику или внедрять ПО. Узнайте подробности
Расчёты без бумажных чеков
В марте омбудсмен МСП Анастасия Татулова направила письмо в ФНС. В нём она отметила, что бумажная лента подорожала в 3,5 раза из-за санкций, а запасы поставщиков заканчиваются. Татулова предложила отменить штрафы за невыдачу бумажного чека, дать бизнесу возможность отправлять их без ККТ и в целом перевести малый и средний бизнес на электронные кассовые чеки.
Как воспользоваться
ФНС разрешила вместо бумажного чека можно выдавать электронные. Его направляют по номеру телефона или на электронную почту через сервис «Мои чеки онлайн», но только если покупатели согласились на это. В противном случае бизнес ждёт штраф.
Продление лицензий
Бизнесу год не придётся подтверждать соответствие продукции. В Правительстве отметили, что такая мера поддержки затрагивает более 120 видов разрешений в сельском хозяйстве, промышленности, услугах связи, такси и розничной торговле, в том числе подакцизными товарами.
Как воспользоваться
Выданные лицензии и разрешительные документы автоматически продляют на год, а получить новое или переоформить старое соглашение можно по упрощённой схеме.
Минус штрафы по госконтрактам
Правительство отменило штрафы и пени для подрядчиков, которые из-за санкций нарушили обязательства по государственному или муниципальному контракту. Вместо этого оно предложило госкомпаниям менять сроки и стоимость соглашений.
Как воспользоваться
Мера действует бессрочно. Для списания пеней и штрафов достаточно представить госзаказчику письменное обоснование и приложить документы, которые объясняет срыв сроков.
Смягчает штрафы ещё и новый КоАП. Подробности — в статье
Повышенные авансы по госконтрактам
Компании, которые участвуют в госзакупках, смогут получать до 90% цены контракта в виде аванса. Это касается сделок, которые финансируются из федерального бюджета. Раньше первый взнос по таким контактам не превышал 30%.
Поддержка импортёрам
Бизнесу разрешили ввозить товары в Россию без согласия производителя или правообладателя. Это называется параллельным импортом. Таким способом можно транспортировать 96 категорий товаров: одежду, обувь, инструменты, часы, мебель, автомобили, запчасти, технику, электронику, игрушки, спортивный инвентарь. Штрафов и преследований за это не будет.
Кроме того, импортёры могут получить льготные кредиты по ставке не более 30% ключевой плюс три процентных пункта. Их выделят на ввоз приоритетной продукции: продуктов, лекарств, фармацевтики, транспорта, стройматериалов, станков, с/х машин, электроники и других.
Как воспользоваться
Кредит можно получить, если:
- товар указан в перечне приоритетной продукции;
- контракт на импорт продукции заключён в иностранной валюте после 1 марта 2022 года;
- сумма обязательств по импортному контракту равна или больше 3 млн рублей.
Кроме того, полгода не будет платить таможенные пошлины бизнес, который ввозит:
- продукты и ингредиенты для их приготовления;
- товары для производства фармацевтической, металлургической и электронной продукции;
- компоненты для развития цифровых технологий;
- товары для производства продукции лёгкой промышленности и нужные в строительной и транспортной отраслях.
Как воспользоваться
Льгота на продукты действует автоматически. Чтобы получить её на остальные товары, нужен документ, который подтверждает целевое назначение товара. Его выдают органы исполнительной власти: Минпромторг, Минсельхоз, Минтранс и другие.
Ещё одна льгота действует для компаний, которые занимаются инвестпроектами. Они могут ввозить оборудование, запчасти, сырьё и не платить за это таможенный сбор. Льгота распространяется на бизнес, который занимается одним из приоритетных видов деятельности. Это растениеводство, производство лекарств, продуктов, напитков, бумаги, электрооборудования, компьютеров, транспорта, деятельность в сфере информационных технологий, телекоммуникаций, пассажирские перевозки, строительство, добыча нефти и газа. Всего таких отраслей 47.
Как воспользоваться
- Инвестиционный проект должен быть указан в перечне приоритетных видов деятельности РФ.
- Ввозимые товары не производятся в ЕАЭС.
- Объём капиталовложений не превышает 250 млн рублей.
Кредиты технологичному бизнесу
Кредиты выдают на инвестиционные цели и на пополнение оборотных средств. Максимальная сумма — 500 млн рублей, а срок — 3 года.
Как воспользоваться
Нужно подать заявку на Цифровой платформе МСП.РФ и соответствовать таким условиям:
- Бизнес есть в реестре МСП.
- Годовая выручка — более 100 млн рублей, она выросла за три года не менее чем на 12%.
- Компания или ИП ведёт деятельность не менее трёх лет в приоритетных отраслях, создаёт или использует технологии из постановления Правительства.
Субсидии за трудоустройство молодёжи
Работодателю выплатят 3 МРОТ за трудоустройство соискателей до 30 лет:
- без профессионального образования;
- с несовершеннолетними детьми;
- с инвалидностью;
- сирот;
- тех, кто состоит или состоял на учёте в комиссии по делам несовершеннолетних.
Сумму считают по формуле:
(МРОТ в 15 279 ₽ × районный коэффициент + страховые взносы) × количество сотрудников
Как воспользоваться
На выплату могут рассчитывать компании, которые:
- официально зарегистрированы до 1 января 2022 года;
- не накопили долгов более 10 тыс. рублей;
- не проходят процесс реорганизации, ликвидации, банкротства, их деятельность не приостановлена или прекращена, руководитель и участники не дисквалифицированы;
- не получают субсидии из федерального бюджета по другим программам, связанным с трудоустройством безработных.
Чтобы получить господдержку, нужно:
- направить заявление на портале «Работа России»;
- провести собеседование с кандидатами, которых предложил центр занятости;
- отправить заявление в Фонд социального страхования.
Читайте больше о том, как нанять новых сотрудников и получить за это субсидию
Бизнес в Москве также может пользоваться городской господдержкой.
