Налогообложение самозанятых граждан в 2021 году: основные правила и неочевидные нюансы

Специальное налогообложение самозанятых действует с 2019 г. За первые два года 2 млн человек заплатили со своей профессиональной деятельности 8 млрд рублей. Рассказываем, какие налоги платит самозанятый, когда и как это нужно делать. И делимся нюансами, которые важно учесть, чтобы перечислять платежи правильно и не получать штрафы.

Сколько платит самозанятый

Налог на профессиональный доход для самозанятых зависит от того, кому вы предоставляете услуги или для кого выполняете заказы:

  • 4%, если клиент — гражданин.

Например, вы сдаёте квартиру напрямую жильцу, продаёте

Читать дальше

Как зарегистрироваться самозанятым в 2021 году: инструкция по шагам

Зарегистрироваться самозанятым проще, чем стать ИП. Не нужно платить госпошлину, заполнять большую форму и даже выходить из дома. Рассказываем, кто может перейти на этот режим и как это сделать.

Кто может стать самозанятым

Самозанятые работают на себя — предоставляют услуги, выполняют заказы или сдают в аренду своё жилое имущество. Этот статус можно получить с 2019 года. Благодаря ему люди могут вести бизнес без штрафов от налоговой инспекции и платить небольшой по сравнению с другими режимами налог на профессиональный доход

Читать дальше

Сколько денег нужно, чтобы начать бизнес

Сбер, Google, ВЭБ.РФ и Развивай.рф запустили бесплатный курс для предпринимателей «Берегите финансы» на платформе «Бизнес класс». Первое, чему учат эксперты курса, — это как правильно посчитать, сколько нужно денег, чтобы начать бизнес. Делимся краткой выжимкой из урока.

Что нужно учесть в расчётах при открытии бизнеса

Затраты на старт своего дела

Большинству предпринимателей нужно включить в стартовые затраты:

  • создание сайта;
  • покупку программного обеспечения;
  • анализ конкурентов;
  • рекламу и ведение социальных сетей;
  • регистрацию ИП или юридического лица;
  • услуги юриста, чтобы разобраться, какие
Читать дальше

Как не платить проценты за деньги банка

Владельцу фотосалона Сергею понадобились новые фотокамеры. Предприниматель решил купить их в кредит, и первое, что его беспокоило, — это процентная ставка. Деньги требовались всего на месяц, до первого платежа от крупного заказчика, и переплачивать много предприниматель не хотел.

Специально для Сергея и тех, кому нужна небольшая сумма на короткий срок, рассказываем, как получить средства у банка и не платить проценты, какой финансовый продукт надо оформить для этого и как им правильно пользоваться.

Как получить средства у банка без процентов?

Для

Читать дальше

Как распознать фирму-однодневку. 6 основных критериев

Мебельный магазин купил у поставщиков товары. Но налоговая обвинила хозяина магазина в том, что он участвовал в мошеннической цепочке и получил необоснованную налоговую выгоду. Это произошло, потому что контрагент оказался фирмой-однодневкой. Рассказываем, по каким критериям определить фирму-однодневку среди деловых партнёров и чем рискует добросовестный бизнес, если работает с такой компанией. А в конце статьи делимся памяткой, как проверить контрагента, чтобы не возникло проблем с налоговой.

Зачем нужны фирмы-однодневки

Фирма-однодневка — это фиктивное юридическое лицо. Оно создаётся

Читать дальше

Как заключить договор с самозанятым и не сердить налоговую

Бизнесу выгодно сотрудничать с самозанятыми: платить нужно только за результат, можно сэкономить на налогах и социальных взносах за работников. Но преимущества могут обернуться штрафами, проверками и доначисленными налогами. Как оформить деловые отношения c самозанятыми, чтобы этого избежать — расскажем в статье.

Чем самозанятый отличается от наёмного сотрудника

Самозанятые могут выполнять для заказчика ту же работу, которую делают сотрудники ООО или ИП. Ключевая разница между наёмными работниками и самозанятыми в том, что на отношения с последними не распространяется Трудовой кодекс.

Читать дальше

Что нужно знать, чтобы оформить налоговые каникулы для ИП

До конца 2023 года некоторые ИП имеют право не платить налоги. Как разобраться, входите ли вы в их число, рассказываем подробно в статье.

Что такое налоговые каникулы

Это срок, в течение которого новые предприниматели могут не платить налоги. Такая возможность для бизнеса появилась в 2015 г. и должна была завершиться к 2021 г. В конце 2020 г. эту льготу продлили до 2024 г.

Важно. Налоговый кодекс не вводит каникулы напрямую. Он лишь даёт право субъектам федерации установить нулевую ставку для предпринимателей, которые работают на территории региона. Поэтому ИП вправе не платить налог, только если в их субъекте принят закон об этом.

Сейчас

Читать дальше

Что такое краудлендинг и как получить заём для бизнеса

Может ли предприниматель получить миллион для своего бизнеса за 5-10 дней? Да, если он собирает средства на краудлендинговой платформе. Почему это проще, чем получить оборотный кредит, во сколько обойдётся такой заём и что нужно, чтобы его оформить — читайте в статье.

Что такое краудлендинг

Краудлендинг — это коллективное инвестирование, когда вы берёте в долг не у банка, а у обычных людей, других предпринимателей и организаций. Они дают деньги не напрямую, а через специальные инвестиционные онлайн-платформы. Заёмщик размещает там заявку на нужную сумму, и если потенциальным кредиторам нравится проект, они предоставляют ему средства.

За услуги крауд-платформе необходимо

Читать дальше

Что такое льготный кредит и как его получить?

В прошлом году почти пятую часть всех кредитов банки выдали по сниженным ставкам. Это стало возможным благодаря господдержке для малого и среднего бизнеса во время пандемии. Но льготные программы начались ещё до неё и не ограничиваются антикризисными мерами. Рассказываем, какие кредиты с господдержкой могут получить предприниматели и компании в 2021 году.

Что такое льготный кредит

Льготный кредит — это кредит, который банк выдаёт под процент ниже рыночного.
В среднем без господдержки финансирование для бизнеса стоит 13-15%. А льготная ставка

Читать дальше

На каких условиях можно взять кредит малому бизнесу?

Дают ли банки кредиты малому бизнесу и на каких условиях? Если на первый вопрос ответ однозначный — да, дают, то со вторым надо разбираться. Мы сделаем это с помощью эксперта — менеджера продукта «Развивай.рф» Поповой Ирины, которая 15 лет проработала в российских банках.

Сколько денег может получить малый бизнес?

Один из факторов, влияющий на размер кредита, — это цель, на которую предприниматель берёт средства. На инвестиционные расходы, например, на модернизацию цеха, можно получить больше, чем на небольшие траты — чтобы заплатить за аренду или поставщику. Посмотрим на примере предложений двух банков, как цель

Читать дальше

Что такое факторинг?

Как быть, если покупатель готов приобретать товар только с отсрочкой платежа? И где брать деньги, если приходится несколько месяцев ждать оплаты? Для таких ситуаций есть специальный способ финансирования — факторинг. Разберёмся подробно, как он работает, чем отличается от кредита и в каких случаях полезен предпринимателям.

Что это такое

Факторингом называют финансирование под уступку денежного требования. Он применяется, когда предприниматели заключают договор с отсрочкой платежа и с безналичной формой оплаты.

Этот инструмент работает так. Например, фермер поставляет козий сыр в сеть гипермаркетов. Сеть расплачивается только через месяц.

Читать дальше

Что такое лизинг техники

За первое полугодие 2020 года строительную и дорожно-строительную технику в лизинг стали приобретать на 27% больше по сравнению с первой половиной 2019 года. А в сфере сельского хозяйства прирост составил 57%*. И это несмотря на пандемию. Разбираемся в статье, почему предприниматели выбирают лизинг техники вместо покупки или аренды, какую технику берут в лизинг и как на этом сэкономить.

Что это такое

Лизинг даёт возможность компании или ИП приобрести технику за счёт специальной финансовой организации — лизинговой компании и выплачивать её стоимость постепенно.

Например, фермеру необходим новый комбайн. Он выбирает нужную модель и обращается в лизинговую компанию. Она

Читать дальше

Оборотный кредит: что это, когда нужен и какие условия

У Ирины маленькая кондитерская, она делает низкокалорийные торты и шоколадки без сахара. Перед Новым годом и 8 Марта у неё нет отбоя от заказов. Чтобы справиться, Ирине необходимо нанять помощника и купить больше ингредиентов, а они недешёвые: какао-бобы — элитных сортов, орехи — отборные, ягоды — свежие. Своих денег не хватает. Это пример того, когда нужно брать оборотный кредит. Расскажем, в каких ещё случаях он полезен, а в каких получать его не стоит, и на каких условиях банки дают деньги.

Что это такое

Оборотный кредит — это способ пополнить оборотные средства. Он подойдёт, если нужны

Читать дальше

Кто относится к субъектам малого предпринимательства?

Чтобы считаться малым бизнесом, недостаточно быть предпринимателем или компанией с небольшими оборотами. Давайте разберёмся, какой бизнес является малым по закону, как проверить, относится ли ваш проект к этой категории и как статус субъекта малого предпринимательства помогает вести своё дело.

Кто относится к малому бизнесу

Малым бизнесом считаются только те индивидуальные предприниматели и юридические лица, которые соответствуют признакам, установленным в законе:


Количество работниковДоход за год
Малые предприятиядо 100 работниковдо 800 млн рублей
Микропредприятиядо 15 работников до 120 млн рублей

Ещё одно условие для компаний —

Читать дальше

Что такое овердрафт?

Клиент задерживает оплату, непредвиденно подорожало сырьё или понадобилось дополнительные материалы, чтобы закончить работу. Предприниматели знают, что деньги могут потребоваться неожиданно. И брать кредит не всегда удобно: на одобрение нужно время, а банк может предложить миллион на 3 года, когда нужно только 50 тысяч на неделю. В таких случаях выручит овердрафт. Рассказываем, как им пользоваться и делимся выгодными предложениями.

Что это такое

Овердрафт даёт возможность потратить больше денег, чем есть на расчётном счёте. Это своего рода запасной кошелёк — он позволяет «уйти в минус на сумму, которую одалживает банк.

Когда

Читать дальше

Лайфхаки для бизнеса при получении кредита

Чтобы получить бизнес-кредит, необходимо найти условия, которые подойдут для вашего случая. Эксперт «Развивай.рф» Попова Ирина с пятнадцатилетним опытом работы в банках рассказала, какие кредиты понадобятся в 4 разных ситуациях. Когда вашему бизнесу понадобятся средства — сверяйтесь с нашей таблицей.

СитуацияОсобенности кредита
Ваш бизнес существует менее 3-6 месяцев.
Кредит оформляет на себя участник компании как физическое лицо.
Вам нужна небольшая сумма, но срочно.
Например, необходимо быстро починить технику, оплатить счёт поставщика или закупить партию товара в сезон.
Экспресс-кредит для малого бизнеса без залога

Ожидаемая
Читать дальше

«Моё правило – экономить на всём, на чем можно было сэкономить»: история создания интернет-магазина

Елена — владелица интернет-магазина домашних тренажеров. Она продаёт балансиры, петли для функциональных тренировок и другие небольшие устройства, которые, как гласит слоган, «не превратятся в вешалку для одежды». Елена решила открыть бизнес, когда ей на глаза попалась школа «Как создать интернет-магазин». Предпринимательница поделилась, чему учили на этом курсе, как она делала первые шаги в бизнесе и на чём экономила.

С чего всё началось

На первых уроках в Школе интернет-магазинов предприниматели со стажем делились опытом и рассказывали:

  • как искать нишу. Оказалось, можно смотреть в Яндекс.Вордстат, что ищут потенциальные покупатели;
  • как
Читать дальше

4 причины открыть второй расчётный счёт, а заодно сэкономить

Второй расчётный счёт не менее полезен для бизнеса, чем первый. Если правильно выбрать для него банк, можно сэкономить, избежать налоговых штрафов и вести деятельность беспрерывно. Рассказываем, когда пора открывать второй счёт, а в конце статьи бонус – подскажем, где можно бесплатно подключить онлайн-бухгалтерию.

Причина №1. Блокировка основного счёта

По закону №115-ФЗ банки должны отслеживать подозрительные операции по счетам предпринимателей и юридических лиц. Если такие обнаружатся, доступ к онлайн-обслуживанию могут ограничить, пока клиент не

Читать дальше

Налоговые каникулы продолжаются: насколько и для кого

Предпринимателям продлили срок уплаты налогов до конца 2020 года. Разбираемся, на какие обязательные платежи распространяется эта отсрочка и каких предпринимателей она коснётся.

Какие налоги можно заплатить позже

По новому Постановлению Правительства России предприниматели и компании получили ещё 3 месяца отсрочки:

  • по налогам за март и l квартал 2020 года;
  • по авансовым платежам за март и l квартал 2020 года;
  • по страховым взносам за март — май 2020 года.

Эта мера распространяется на все налоговые платежи, кроме:

  • НДС;
  • налога на профессиональный доход;
  • налогов, которые организации и ИП платят как налоговые агенты.

Кто может воспользоваться отсрочкой

Читать дальше

Правила удалённой работы для сотрудников: что изменится в новой редакции ТК РФ

С необходимостью переводить сотрудников на дистанционную работу столкнулись многие компании. В Москве работодатели должны отправить 30% сотрудников на удалёнку. Похожие рекомендации появились и в других регионах: например, в Московской, Нижегородской, Ярославской областях. Законодательство оказалось к этому не готово — в Трудовом кодексе дистанционная работа урегулирована недостаточно, а удалённые сотрудники менее защищены, чем те, кто работают в офисе. Чтобы заполнить пробелы, с июля 2020 года Государственная дума рассматривает поправки к ТК РФ. Рассказываем, как изменится дистанционная работа, когда законопроект примут.

Что поменяется в Трудовом кодексе

В действующей редакции кодекса нет привычной формулировки «удалённая работа».

Читать дальше

Как малому бизнесу получить кредит без залога

Есть ли шанс получить кредит для бизнеса, если у предпринимателя нет имущества, которое банк готов принять в залог? Конечно, есть. Залог — это только один из способов обеспечить кредит. Рассказываем, какие существуют альтернативы, и делимся предложения банков, которые можно оформить без залога.

Кредит под поручительство

Поручительство — это обязательство другого лица отдать кредит и выплатить проценты, если заёмщик не сможет этого сделать.

Поручителями могут быть:

  • физические лица — супруги, родственники, знакомые или владельцы бизнеса, если кредит оформляет компания;
  • юридические лица. К ним относятся организации, которые
Читать дальше

Реестр субъектов МСП

Реестр субъектов малого и среднего предпринимательства — это открытая база всех юридических лиц и предпринимателей, которые соответствуют критериям малого или среднего бизнеса. Его ведёт Федеральная налоговая служба.

Сведения из Реестра общедоступные. На его данные ориентируются:

  • при госзакупках среди субъектов МСП; 
  • при принятии решения о предоставлении кредитов для МСП;
  • при оказании господдержки малому и среднему
Читать дальше

Факторинг

Факторинг — это способ финансирования, когда исполнитель не ждёт оплаты от заказчика, а уступает долг фактору — банку или факторинговой компании. Факторинг даёт возможность быстрее получить деньги и применяется в сфере, для которой характерны отсрочки платежей.

Например, фермер поставляет сыры в сетевые супермаркеты, а те расплачиваются только через 2 месяца. В этот период фермеру нужны средства: на зарплаты, сырьё и аренду оборудования. С помощью факторинга он сразу получает деньги и может оплатить расходы. А когда подходит срок платежа, сетевой магазин перечисляет его напрямую фактору.

За услуги клиент платит фактору

Читать дальше

Кредитная линия

Кредитная линия — это способ кредитования, при котором банк одобряет лимит на определённую сумму и заёмщик вправе тратить её постепенно, когда ему требуются средства. Важное отличие от привычного кредита в том, что проценты начисляются не на весь размер кредитной линии, а только на израсходованную часть. 

Например, если банк одобрил кредитную линию на 2 млн рублей, а заёмщик взял из них 800 тысяч, то проценты будут начисляться только на эти 800 тысяч.

Кредитной линией можно пользоваться в течение срока, который

Читать дальше

Как выбрать кредит для бизнеса: пошаговая инструкция

Кажется, что лучший кредит — это дешёвый кредит. Поэтому многие предприниматели в первую очередь смотрят на проценты. Но если исходить только из них, можно упустить важные условия и получить отказ. Расскажем по шагам: что обязательно нужно учесть при выборе кредита, как исключить тупиковые варианты и найти предложение, которое с большей вероятностью одобрит банк.

Шаг 1. Определяем цель, на которую требуются деньги

От того, на что вы хотите потратить кредитные средства, зависит вид и условия финансирования. Если искать лучший банк для кредита, отталкиваясь от суммы, срока и процентной ставки, можно ошибочно выбрать

Читать дальше

Кредит для бизнеса: как получить деньги, а не отказ

В 2019 году доля отказов по кредитам для малого и среднего бизнеса доходила до 40%. То есть как минимум каждую третью заявку банки отклоняли. При этом тот же год поставил пятилетний рекорд по размеру кредитования предпринимательства — 7,8 трлн рублей. Это значит, что кредиты выдаются активно, но далеко не каждая попытка получить их успешна. Расскажем, на какие порой неочевидные вещи обращают внимание банки, принимая решение о выдаче кредита, и что нужно учесть предпринимателю, чтобы избежать отказа.

Сколько предпринимателей получили кредиты

Поддержка малого и среднего бизнеса — одно из приоритетных направлений развития

Читать дальше

Всё, что нужно знать о кредитных каникулах: как работают и что будет, когда они закончатся

Раньше об изменении условий кредита в непростое для бизнеса время нужно было договариваться с банком, и он мог не пойти на уступки. Но 3 апреля вступил силу закон, который позволяет предпринимателям и компаниям получить отсрочку только на основании заявления. Эту меру приняли специально, чтобы поддержать малый и средний бизнес, пострадавший во время пандемии. Разбираемся, что такое кредитные каникулы, как их оформить и что происходит с кредитом, когда они закончатся.

Как работают кредитные каникулы

Кредитные каникулы для бизнеса — это период, во время которого не нужно вносить ежемесячные платежи по кредиту. Необходимый срок каникул заёмщик

Читать дальше

Что делать, если вам отказали в кредите? Ищем альтернативу

Вы подали заявку на кредит для своего бизнеса, но получили отказ. Что делать? В этом случае некоторые предприниматели и компании опять обращаются в банк, но на этот раз за другим видом кредита – потребительским. Прежде чем последовать их примеру, предлагаем разобраться в плюсах и минусах такой финансовой услуги.

Плюсы

Потребительский кредит оформляет на себя владелец компании или предприниматель, но не как бизнесмен, а как физическое лицо. Банк предоставляет деньги на его личные нужды. Этот способ

Читать дальше

Овердрафт

Овердрафт — это кредит, который банк подключает к расчётному счёту компании или ИП. Его можно использовать в любой момент и на любые цели. Овердрафт помогает, когда нужно совершить платёж, а собственных денег на счёте недостаточно.

Размер овердрафта часто зависит от оборотов в месяц, а задолженность погашается автоматически, когда на счёт поступают деньги.

Читать дальше

Лизинг

Лизинг (или финансовая аренда) — это сделка, когда предприниматель или компания берут имущество у лизингодателя во временное пользование и за это вносят лизинговые платежи.

В отличие от классической аренды, когда вам могут предоставить уже использованное имущество, необходимый предмет лизинга приобретается специально для вас. Найти продавца можно самостоятельно или обратиться к рекомендованному лизингодателем. Когда срок договора истечёт, вы вправе выкупить имущество по минимальной стоимости, если это предусмотрено

Читать дальше

ОСН

ОСН (ОСНО) — общая система налогообложения. Она основная и самая «тяжёлая» с точки зрения налогового бремени.

Организации и ИП на ОСН платят больше налогов, чем на другой системе:

  • налог на прибыль или НДФЛ;
  • НДС;
  • налог на имущество.

Для применения ОСН нет ограничений по уровню дохода, видам деятельности, составу участников компании и численности

Читать дальше

Что вы не знаете про господдержку. Тест для предпринимателей

Чтобы воспользоваться мерами господдержки, нужно сначала в них разобраться.

Давайте узнаем, как хорошо вы с ними знакомы. Заодно вы сможете проверить, не упустили ли что-то полезное для вашего бизнеса.

Чтобы воспользоваться мерами господдержки, нужно сначала в них разобраться.

Давайте узнаем, как хорошо вы с ними знакомы. Заодно вы сможете проверить, не упустили ли что-то

Читать дальше

Налоговые каникулы и другая поддержка для бизнеса в 2020 году

Новые вызовы – это не только новые возможности, но и новые трудности. В сложившихся обстоятельствах государство не осталось в стороне и предложило российским компаниям помощь в преодолении этих трудностей. 25 марта Президент России Владимир Путин выступил с обращением и рассказал, как планируется поддержать малый и средний бизнес (МСБ).

  • МСБ получают отсрочку по всем налогам, кроме НДС, на 6 месяцев, а микропредприятия дополнительно освобождаются от страховых взносов на тот же срок.
  • Банки должны предоставить МСБ отсрочку
Читать дальше

Из корпорации в свой проект: как делать бизнес без страха

За 9 лет работы Виктория Арабина сменила несколько профессий и в итоге пришла в мир цифровых технологий и стартапов. А ведь на старте карьерного пути планы были совсем другими. Виктория начала с фокуса на научной деятельности, затем работала в Правительстве Москвы и видела себя на государственном поприще. После этого наша героиня перешла в Деловую среду Сбербанка, руководила блоком GR и занималась привлечением клиентов. Сейчас Виктория – ментор для новичков в бизнесе и видит свою миссию в

Читать дальше

Как делать бизнес, который меняет жизни людей к лучшему

Вспомнить, как питались древние люди, есть меньше углеводов и больше животного жира, не забывать про витамин D и заниматься спортом не как на кроссфите, а в спокойном темпе – это составляющие энергии и здоровья от предпринимательницы Анастасии Грюнвальд. Нашей героине можно верить, ведь Анастасия – нутрициолог и разбирается в биохимии. А ещё она основательница трёх бизнесов и мама троих детей. Анастасия поделилась, почему открыла своё дело и как ей удаётся совмещать разные роли.

Про начало 

В бизнес

Читать дальше

Как любовь к йоге превратилась в бизнес

Из найма в аспирантуру. Из учителя английского языка в преподавателя йоги. Из России в Голландию. Перемены в жизни привели Татьяну Маркелову к созданию собственной онлайн-школы йоги. Сейчас сайт вырос до сервиса с ежемесячной подпиской на видеоуроки, десятью курсами, сотнями занятий и тысячами учеников. Наша героиня рассказала про первые трудности в бизнесе, важность интуиции и работу с удалённой командой.

Про начало

В аспирантуре я преподавала английский язык. Мне нравилось работать со взрослыми, хотелось продолжать эту деятельность. К тому

Читать дальше

Учиться на своих ошибках и преуспеть

Океан, пляж, поездки на скутере, смузи. Найдётся ли в такой атмосфере место для серьёзного бизнеса? Наш герой уверен – очень даже найдётся! До 2017 года Александр Денисенко ничего не знал про сферу красоты, а сейчас успешно управляет двумя салонами. И не перестаёт делать это даже на Бали. 

Про ошибки

В начале я думал, если какая-то идея нравится мне, то она и другим понравится. А это ошибка. 

Так случилось с бизнесом по продаже кофе в пробках. Мы с партнёром оборудовали машину,

Читать дальше

Рисковать, но не бояться

Сдержанность, строгий взгляд, сухие ответы — таким обычно представляется эксперт по инвестициям. Владимир не подходит ни под один из этих стереотипов. Зато историй о том, как находить ниши в бизнесе и партнёров в социальных сетях, у него хватит не только на интервью, но и на объёмную книгу. За плечами у Владимира собственная юрфирма, интернет-магазин чемоданов, инвестиции для частных клиентов и десятки стартапов, которыми он управлял и помогал развиваться. Наш герой поделился своим взглядом на бизнес и рассказал, что нужно предпринимателям.

Про партнёров

Из первой компании партнёр меня «высадил» через 9 месяцев после открытия. Мы за 4 месяца встали на хороший

Читать дальше

Переехать из Рима в Москву и не пожалеть

«Всю жизнь», – так с улыбкой Джулио Дзомпи отвечает на вопрос, сколько он занимается бизнесом. В Россию наш герой приехал в начале 2000-х. Тогда он занимался электроникой, продавал мини-компьютеры. С тех пор Джулио поменял не только сферу бизнеса, но и страну. А ещё понял свою миссию.

Про еду

Просыпаешься однажды утром и думаешь: «Итальянец в России занимается компьютерами? Ну бред!»

Идея нового бизнеса пришла сама собой. Что есть итальянского? Мода? Не мой конёк. Машины?

Читать дальше

Site Footer