Льготный лизинг для бизнеса: как сэкономить на покупке авто и техники |

5 способов сэкономить на лизинге с помощью господдержки

Время на прочтение: 6 мин.
Елена Ворожцова

Благодаря государственным субсидиям можно заключить договор лизинга без аванса, получить компенсацию за лизинговые платежи или купить технику со скидкой. Подробно рассказываем, как работают основные меры поддержки и как их оформить. В статье охватили 5 субсидий и льгот, поэтому текст большой. Сохраняйте этот материал, чтобы изучать постепенно или возвращаться к нему, когда потребуется новая техника, автомобиль или оборудование.

Субсидия Минсельхоза на лизинг оборудования и техники

В чём выгода. Минсельхоз предоставляет субсидию лизинговой компании, а она на эту же сумму снижает стоимость договора. Скидка покрывает аванс — поэтому предприниматель освобождается от первоначального взноса.

Сколько. Скидка на аванс доходит:

  • до 45% цены оборудования, если оно сделано в России. Это удостоверяется специальным документом — заключением о подтверждении производства;
  • до 25% цены оборудования, если такого заключения нет.

Аванс должен быть не меньше субсидии, которую одобрил Минсельхоз на конкретный договор. Это значит, что если на цистерну предоставлена скидка в 20% её цены, аванс по лизинговой сделке не может быть 30%.

Для кого. Оформить льготный лизинг вправе компания или ИП, если они:

  • зарегистрированы в России;
  • работают в сфере сельского хозяйства и считаются сельхозпроизводителями;
  • не ликвидируются и не банкротятся;
  • не находятся в процессе реорганизации. Разрешается только присоединяться к другой компании;
  • ведут деятельность — она не приостановлена по закону;
  • не имеют просроченной налоговой задолженности больше чем на 50 тыс. рублей. Учитываются не только налоги, но и страховые взносы, пени, штрафы и проценты;
  • не имеют долгов по лизингу, просроченных более чем на 30 дней.

Критерии сельхозпроизводителей — в ст. 3 закона «О развитии сельского хозяйства»

Если у лизинговой компании есть собственные требования к клиентам, им также нужно соответствовать. Например, это может быть условие о сроке работы или выручке.

Срок договора лизинга не должен превышать трёх лет, и по соглашению у клиента не предусмотрено право передавать технику в сублизинг.

Субсидия распространяется на оборудование для разных фермеров. Полный список — в приказе Минсельхоза. Техника должна быть новой — не старше трёх лет со дня производства. Никто, кроме производителя, не был её собственником к моменту, когда оборудование передали в лизинг.

С помощью техники лизингополучатель должен достичь показателей:

  • увеличить выпуск товара не менее чем на 5% в год в течение 4 лет;
  • в следующем году после того, как технику начали использовать, выпустить продукцию на сумму не менее 30% субсидии.

Вот как это рассчитывается. Допустим, субсидия — 4 млн рублей. Тогда показатели должны быть такими:

Как получить. Чтобы оформить льготный лизинг, нужно обратиться в лизинговую компанию, которая заключила соглашение с Минсельхозом о субсидии.

На платформе Развивай.рф представлены три такие компании:

Каждую заявку согласовывает Минсельхоз. Процедура такая:

  1. Лизинговая компания проверяет, соответствует ли бизнес условиям льготной программы и собственным требованиям. Если да, она включает клиента в реестр потенциальных лизингополучателей.
  2. Лизинговая компания отправляет реестр потенциальных лизингополучателей на согласование в Минсельхоз.
  3. Минсельхоз проверяет информацию и даёт разрешение на заключение договора.
  4. Лизинговая компания заключает договор с клиентом.

Льготный лизинг можно оформить, пока не израсходован бюджет на субсидии.

Льготный лизинг от Минпромторга

В чём выгода. Эта господдержка распространяется на разные транспортные средства, включая электромобили. Министерство промышленности и торговли (Минпромторг) предоставляет субсидию лизинговой компании, а она на ту же сумму снижает стоимость договора с клиентом. Скидка покрывает аванс, и предпринимателю не нужно его перечислять.

Сколько. Скидка на аванс зависит от вида договора и техники, на которую оформляется лизинг.

Вид лизингаСкидка в процентах от цены транспортного средстваМаксимальная субсидия
Финансовый лизинг до 10% ◼️ 500 тыс. рублей на один предмет лизинга
Операционный лизинг для предпринимателей и компаний, которые не платят НДС 

Лизинг на приобретение 10 и более машин с телематическим оборудованием

Договор с правом предоставлять автомобиль в аренду 
до 25%◼️ 350 тыс. рублей для легкового автомобиля
◼️ 500 тыс. рублей для легкого коммерческого автомобиля категории № 1
◼️ 900 тыс. рублей для остальных транспортных средств
Лизинг для приобретения электромобилядо 25%◼️ 625 тыс. рублей на один электромобиль
Лизинг для приобретения электромобиля категории № 1до 30%◼️ 950 тыс. рублей на один электромобиль
Лизинг для приобретения седельных тягачей весом более 12 тонн. Их экологический класс должен быть 6до 20%

Скидка, которую предоставляет лизинговая компания, равна субсидии.

Категория № 1 — это машины для перевозки грузов с максимальной допустимой массой не более 3,5 т.

Для кого. Чтобы оформить льготный лизинг, сделка должна соответствовать условиям:

  • Срок договора финансового лизинга — от года.
  • Если лизинг операционный, срок сделки — от 1,5 лет.
  • Транспортное средство новое — оно произведено в том же году, в котором предоставляется субсидия, и не было в чьей-либо собственности. В 2022 году оформить льготный лизинг можно на автомобиль этого же года выпуска.
  • При покупке машины не использовалась другая субсидия.
  • Господдержка распространяется не на любой электромобиль. У производителя такого транспортного средства должен быть контракт с Минпромторгом.

Как получить. Необходимо обратиться в лизинговую компанию, которая заключила соглашение о субсидии с Минпромторгом. Список таких лизингодателей появится в феврале — на 2022 год ведомство распределит 10 млрд рублей.

Компенсация лизинговых платежей за оборудование

В чем выгода. Эта мера поддержки для предпринимателей, которые уже оформили лизинг. Они могут вернуть часть платежей по договору. Компенсацию устанавливает регион.

Для кого. В Москве получить компенсацию вправе малый и средний бизнес, если он:

  • считается резидентом России. Для компаний действует дополнительное требование — среди основных учредителей не должно быть иностранных организаций, которые зарегистрированы в офшорах;
  • работает больше полугода;
  • платит налоги в московский бюджет;
  • не ликвидируется и не банкротится, работа не приостановлена из-за правонарушения по КоАП;
  • не находится в процессе реорганизации;
  • не имеет долгов по налогам, страховым взносам, штрафам больше чем на 50 тыс. рублей;
  • не получал другую господдержку от города на такие же цели;
  • если получил господдержку в прошлом, то не нарушал правил;
  • не имеет долгов по договору лизинга;
  • собирается использовать оборудование в Москве.

Также есть ограничения по видам деятельности. В таблице собрали отрасли, которые могут получить деньги от города.

Для некоторых видов деятельности устанавливаются дополнительные требования. Например, рестораны и кафе должны соблюдать антикоронавирусные меры, в том числе по числу вакцинированных сотрудников.

Мера поддержки распространяется на финансовый лизинг оборудования с правом выкупа. Он не должен быть возвратным. Получить компенсацию можно, пока договор действует.

Эта господдержка распространяется только на оборудование. За лизинг автомобиля компенсация не предусмотрена.

Кому выгодно брать оборудование в лизинг

Сколько. В Москве размер субсидии зависит от производителя оборудования:

  • 35% от суммы платежей — если в лизинг взяли российское оборудование;
  • 25% — если техника иностранная.

Максимальная компенсация:

  • 1 млн рублей на три года — для предпринимателей и компаний, которые работают в приоритетных отраслях, и для социального бизнеса;
  • 10 млн рублей на три года — для остальных заявителей.

Как получить. В Москве эта программа поддержки работает с 2016 года. Заявки на компенсацию принимаются 3 раза в год. Последний раз их можно было подать в ноябре 2021 года. Новый этап состоится весной 2022 года. Чтобы не пропустить срок, необходимо следить за новостями на сайте Департамента предпринимательства и инновационного развития.

Предприниматель должен подать электронную заявку и приложить документы. Для этого потребуется электронная подпись. Если её нет, то ещё остаётся время, чтобы оформить ЭЦП — без такой подписи обратиться за компенсацией не удастся.

В течение 15 дней Департамент оценивает заявителя. Если он соответствует всем формальным требованиям, то в компанию или к ИП приходят проверяющие, чтобы удостовериться, что бизнес работает в Москве и оборудование так же используется в городе.

Все, кто прошёл проверку, попадают в список. Им присваивается номер — чем меньше нареканий, тем выше в списке заявитель, а значит, больше вероятность, что ему перечислят компенсацию. Сколько предпринимателей получит деньги, зависит от того, какое финансирование столица выделила на эту господдержку. Чтобы получить выплату, нужно подписать договор с городом.

Скидка на технику от Республики Беларусь

В чём выгода. За то, что предприниматели приобретают в лизинг технику, которую произвели в Беларуси, они могут получить субсидию и за счёт неё уменьшить платёж.

Сколько. Скидка рассчитывается в процентах от стоимости техники. Она равна ⅔ ключевой ставки.

11 февраля 2022 года ключевая ставка в России поднялась до 9,5%. С этого дня субсидия от Беларуси составляет 6,33% цены техники. Например, предприниматель покупает трактор за 2 млн рублей. По этой программе он может получить скидку в 126 тыс. рублей.

Для кого. В официальных документах Республики Беларусь нет специальных требований к лизингополучателю. Он должен соответствовать условиям лизинговой компании, в которую обращается. К ним относятся:

  • резидентство в России;
  • положительная кредитная история;
  • срок ведения бизнеса.

Сделка заключается на срок от года до 5 лет, а аванс начинается от 10%.

Как получить. Нужно подать заявку на лизинг техники из Беларуси в одну из лизинговых компаний, которые присоединились к этой программе поддержки.

На платформе Развивай.рф представлены три такие компании:

Льготный заём на покупку оборудования в лизинг

В чем выгода. Фонд развития промышленности (ФРП) выдаёт предпринимателю заём, который можно потратить только на аванс по договору лизинга.

Долг нужно вернуть в течение 5 лет на льготных условиях:

  • процентная ставка для обрабатывающих производств — от 1%;
  • процентная ставка для других предпринимателей — от 3%;
  • основной долг можно возвращать с отсрочкой до трёх лет. Если договор заключён на 5 лет, то выплачивать задолженность нужно только в последние 2 года;
  • проценты необходимо перечислять раз в квартал.

Сколько. Сумма займа составляет:

  • до 45% цены техники, если предприниматель работает в обрабатывающем секторе;
  • до 27% — для других отраслей.

С помощью займа можно покрыть от 10 от 90% аванса. Максимальный размер финансирования — 500 млн рублей.

Допустим, предприниматель покупает станок в лизинг не для обрабатывающего производства и договаривается об авансе в 30%. Тогда первоначальные расходы на приобретение оборудования распределяются так:

  • 27% — заём на аванс от ФРП;
  • 3% — остаток аванса вносит клиент;
  • 70% — финансирование от лизинговой компании.

Для кого. Получить льготный заём могут компании и ИП, если они:

  • резиденты России;
  • не находятся не в процессе ликвидации, банкротства или реорганизации;
  • не просрочили налоговые платежи или зарплату сотрудникам.

Перед тем как одобрить заявку, ФРП оценивает:

  • владельцев бизнеса;
  • юридическую чистоту проекта — сделки и проблемные суды;
  • есть ли у представителей компании полномочия, чтобы заключить сделку;
  • каково финансовое состояние заявителя, достаточно ли у него активов;
  • обоснована ли покупка оборудования;
  • соответствует ли проект программе льготного лизинга.

Оборудование должно быть новое и российского производства.

Как получить. Нужно обратиться в лизинговую компанию, которая сотрудничает с ФРП, чтобы она отправила заявку в Фонд.

На платформе Развивай.рф представлены три такие компании:

ФРП проводит экспертизу проекта, принимает решение о финансировании и подписывает договор с предпринимателем. Процесс может занять до 30 дней, если с документами нет проблем.

Пошарить
Смотреть все

Site Footer